Reúna-se com os proprietários
De acordo com a US Small Business Administration , proteger os investidores é uma das primeiras e mais essenciais etapas para a criação de um negócio. Antes de decidir investir em uma empresa privada, converse com os proprietários e estabeleça um relacionamento. Quando você encontrar uma empresa privada que apresente crescimento e práticas comerciais sólidas, faça uma lista de perguntas para fazer aos proprietários.
Pergunte sobre seu plano de negócios, pois isso mostrará seu potencial de crescimento e indicará sua capacidade de se adaptar a mudanças como inflação, recessão e outros desafios.
Veja suas demonstrações financeiras , mercado, documentos de governança corporativa e outras informações relevantes. Conversar com os proprietários também pode ajudá-lo a verificar informações que podem ser mais difíceis de encontrar, como suas finanças.
Faça perguntas detalhadas ao se encontrar com o proprietário. Vá além dos fundamentos e discuta:
Quem usa seu produto e por que ele faz sucesso.
Como seu produto mudará seu mercado.
Erros de negócios e como eles se recuperaram deles.
Quem mais os apóia e acredita em seu potencial.
Pesquise seus modelos operacionais
O modelo operacional e financeiro de uma empresa são as maneiras mais transparentes de prever o crescimento futuro e o desempenho dos negócios. De acordo com o Corporate Finance Institute , um modelo financeiro pode ser tão simples quanto uma planilha que projeta as finanças de uma empresa com base em seu histórico.
Você não compraria o produto de uma empresa se não funcionasse. O mesmo conceito vale para a própria empresa. Se não tiver um modelo operacional bem-sucedido ou apresentar crescimento positivo, não vale a pena investir.
Um bom modelo financeiro deve mostrar:
Capacidade de orçamento.
Dívida e patrimônio líquido.
Aquisições de ativos.
Alocação de fundos.
Este modelo também deve mostrar onde a empresa obtém seus fundos, seu valor de mercado e quaisquer recursos críticos necessários para atingir seus objetivos de negócios.
Por outro lado, o modelo operacional da empresa deve informar como ela utiliza seus vários componentes para criar o sucesso. Isso pode incluir habilidades dos funcionários, tecnologia, políticas da empresa e organização.
Saber sobre o robusto modelo operacional de uma empresa mostra se ela pode enfrentar desafios e continuar a fornecer produtos ou serviços de qualidade. O modelo também indica se a empresa usará seu investimento com sabedoria.
Negocie seus termos de investimento
Quando você investe em uma empresa privada, você obtém uma vantagem que falta nas empresas públicas. Em vez de comprar ações no mercado público, você tem a oportunidade de negociar seus termos de investimento.
Negociar os termos vai além de conseguir o preço certo - embora isso faça parte do negócio. Ao negociar, você deve fazer perguntas sobre medidas participativas e de proteção, como:
Como a empresa usará meu investimento?
A empresa vai me pagar dividendos ou uma parte de seu lucro?
Como a empresa se comunicará com seus investidores?
Posso participar como membro do conselho?
Posso votar nas decisões da empresa?
A empresa solicitará minha aprovação para gastar mais do que certa quantia?
Qual é a sua estratégia de saída?
Você também deve saber se deseja fazer um investimento de dívida ou de capital . Embora ambos possam se transformar em empreendimentos lucrativos para você, eles diferem na forma como você os compra e vende. Você também precisará ajustar sua estratégia de investimento com base em qual deseja se concentrar.
Investimento de dívida
Os investimentos em dívida oferecem baixo risco para retornos baixos. Sem a volatilidade e a liquidez de outros mercados, como ações, eles oferecem uma maneira mais consistente - porém mais lenta - de construir riqueza.
A compra de títulos também significa que você será pago antes de outros acionistas e cobradores de dívidas, mesmo se uma empresa for liquidada.
Investimento de capital
Os investimentos em ações - que provavelmente você conhece melhor como ações - flutuam mais do que os investimentos em dívida. Eles têm alta liquidez, maior risco e maior potencial de ganhos para o investidor ao aprender mais sobre o mercado forex
Com o patrimônio, você possui uma ação da empresa, e o valor dessa ação aumenta ou diminui com base no sucesso da empresa. No entanto, os investimentos de capital facilitam a perda de dinheiro, pois não há garantia de que você receberá o pagamento se a empresa quebrar.
Ao contrário dos investimentos em dívida, o valor dos investimentos de capital vem de fatores além do desempenho da empresa. As políticas governamentais, o clima político e as questões sociais contribuem para o valor patrimonial.
Qual é melhor?
É impossível dizer se os investimentos em dívida ou patrimônio são inerentemente melhores. Cada um tem um potencial único de riscos e ganhos, e aquele que você decidir depende de sua situação financeira e da concessão de risco preferencial.
Se você quiser economizar para o fundo da faculdade de seu filho , por exemplo, pode preferir manter os investimentos em dívidas. Dessa forma, você obterá um retorno do investimento estável e de baixo risco.
No entanto, se você gosta de investir em ritmo acelerado, pode perder dinheiro e quer se beneficiar rapidamente - os investimentos em ações podem funcionar melhor para você.
