Você precisa de um planejador ou consultor financeiro?

 Existem vários tipos de consultores financeiros que você pode contratar para criar um plano financeiro. Alguns consultores financeiros tentam inserir você em seu ecossistema para ganhar comissões em negociações ou vendendo produtos de seguro. Idealmente, você deseja evitar esses tipos de consultores. Existem exceções, como quando você tem certeza de que eles têm seus melhores interesses em mente.

Em vez disso, convém contratar um consultor financeiro fiduciário que seja legalmente obrigado a tomar decisões em seus melhores interesses. Esses consultores não recebem comissão pela venda de produtos. Em vez disso, você tem que pagá-los.

O que é um plano financeiro e por que você precisa de um?  - Riqueza de facetaSe você precisa de um planejador financeiro, pode considerar o uso de um serviço como o Facet Wealth . A Facet Wealth usa tecnologia e profissionais fiduciários CFP (Certified Financial Planner) para ajudá-lo a construir um plano financeiro e gerenciar seus investimentos. 

O Facet Wealth é apenas virtual, mas você trabalhará com um CFP dedicado que não muda de reunião para reunião. Isso permite que o planejador financeiro conheça bem você e sua situação. Eles podem ajudar adaptando seu plano financeiro à medida que sua situação evolui. 

Seus consultores não são incentivados a vender. Você só cobra uma taxa anual fixa com base nos serviços de que precisa. Você também não precisa pagar uma taxa de ativos sob gestão (AUM). Eles oferecem vários tipos de planejamento, incluindo aposentadoria, educação, vida, imposto de renda, seguro, patrimônio, legado, renda de aposentadoria e planejamento de gerenciamento de ativos.

O que é um plano financeiro e por que você precisa de um?  - Registro de PaladinoSe preferir trabalhar com um consultor financeiro pessoalmente, você pode encontrar um usando o Registro do Paladin . O Registro Paladin é um serviço gratuito que combina você com um fiduciário financeiro que pode atender às suas preocupações e necessidades de planejamento financeiro. 

O serviço requer que você preencha algumas informações básicas sobre sua situação. Em seguida, o Paladin Registry pesquisa seu banco de dados para conectá-lo com uma a três correspondências fiduciárias financeiras adequadas para você comparar. Eles até examinam e documentam as qualificações dos conselheiros sugeridos para você ao aprender mais sobre o mercado forex 

Depois de obter sua lista de consultores em potencial, você pode entrevistar os candidatos e selecionar o melhor. O Paladin Registry oferece até um guia complementar para ajudá-lo a descobrir a melhor maneira de entrevistar seus candidatos a consultores financeiros. Depois de escolher um consultor, ele pode criar um plano financeiro para você.

Resumo

Elaborar um plano financeiro pode ser um ótimo exercício. Ele permite que você entenda onde estão suas finanças hoje. Também faz com que você pense em como deseja que suas finanças estejam no futuro e como chegar lá. Você mesmo pode montar um plano financeiro. Dito isso, você pode perder coisas que não sabe que precisa incluir ou estratégias que podem ajudá-lo a atingir seus objetivos mais rapidamente.

Muitas pessoas optam por contratar um consultor financeiro para montar um plano financeiro. Você pode contratar um serviço, como o Facet Wealth, ou encontrar um consultor para se encontrar pessoalmente usando um serviço como o Paladin Registry. Não importa como você decida criar seu plano financeiro, certifique-se de ter um. Dessa forma, você sabe quais objetivos está trabalhando para ter um futuro financeiro de sucesso.