Uma das questões mais importantes enfrentadas pelas startups é " Como faço para criar um departamento financeiro escalonável?" Também é uma das perguntas mais difíceis de responder porque não existe uma abordagem abrangente. Cada startup enfrentará seus próprios desafios únicos. A pressão adicional de responder à pandemia COVID-19 é outra consideração importante que pesa sobre as startups agora ao trabalhar por conta própria
Muitos tiveram que fazer alguns movimentos financeiros muito decisivos, mas difíceis, a fim de se manter à tona este ano. Algumas startups estão até mesmo olhando para implicações de longo prazo, como mudar para uma força de trabalho totalmente remota e reduzir certos aspectos de seus negócios como resultado.
Como parte da evolução de cada startup, os proprietários de negócios devem entender o que é necessário em cada estágio diferente de crescimento. Os líderes de startups também precisam entender as diferentes funções financeiras, o que elas implicam e quando ocupá-las.
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As operações financeiras já são críticas para o sucesso de sua startup, e as circunstâncias atuais apenas aumentaram a importância de uma infraestrutura financeira forte:
Funções cruciais
Não importa o quão gradualmente você navegue no processo de construção de operações financeiras escaláveis, existem algumas funções essenciais que você não poderá ignorar. Conforme você escala, a responsabilidade por essas funções mudará de vários indivíduos e equipes
Algumas dessas funções acabarão sendo automatizadas (o que é bom). Na verdade, as startups que estão respondendo às novas realidades do coronavírus e seu impacto em seus negócios já encontraram maneiras de otimizar funções financeiras vitais e torná-las mais fáceis de gerenciar remotamente.
O segredo é entender as operações financeiras desde o início, para que os estágios iniciais de seu negócio possam ajudá-lo a crescer no ritmo certo.
Por exemplo, acertar alguns desses princípios básicos de operações financeiras é a chave:
Folha de pagamento é uma função que paga funcionários e fornecedores
A gestão de caixa é um processo que lida com contas a receber e contas a pagar
O controle de crédito garante que os clientes paguem em dia, que dívidas sejam evitadas e gerenciem os problemas se eles acontecerem
O financiamento é um processo de obtenção de fundos para manter o negócio funcionando (e crescendo)
O planejamento avalia as chances e os riscos que os negócios encontram
No momento, as equipes de planejamento em startups estão avaliando o impacto da pandemia enquanto aconselham a gestão de caixa e a folha de pagamento em questões de fluxo de caixa de curto prazo. Isso mostra como as várias equipes estão interconectadas e vitais na operação financeira geral de uma startup.
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Como construir uma equipe financeira escalável
Muitos empresários acham que precisam ter toda uma equipe financeira ao seu lado. Isso não apenas é falso, mas também pode prejudicar suas chances de sucesso. Profissionais financeiros são caros e começar a contratar uma equipe inteira quando sua empresa é jovem pode significar sérios problemas de fluxo de caixa.
A folha de pagamento é geralmente um dos custos mais altos para as empresas, com média de mais de US $ 300.000 para 5 funcionários, de acordo com a Embroker . Isso significa que os empreendedores precisam pensar com cuidado se podem pagar cada novo funcionário que desejam adicionar à equipe.
faça você mesmo
Durante os estágios iniciais de seu negócio, você provavelmente terá que lidar com a maioria das funções financeiras por conta própria. Como empresário, você deve usar muitos chapéus diferentes. Por enquanto, um deles deve ser o chapéu do gerente financeiro.
Conforme sua empresa cresce, a delegação se torna crítica. Manter as operações financeiras internamente é uma de suas opções, e fazer isso ou não depende de você, de sua confiança em suas habilidades e das habilidades daqueles que trabalham ao seu lado. Lidar com o controle de crédito por conta própria pode ajudá-lo a entender o ritmo financeiro e os pontos fracos de seu negócio.
Peça por ajuda
Naturalmente, você nem sempre saberá tudo, e é nessa hora que pedir ajuda é uma boa ideia. Para sobreviver à crise econômica mais recente, impulsionada por vírus, os líderes de startups estão pedindo favores para ajudar a reforçar suas operações financeiras. A primeira etapa é explorar sua rede ponto a ponto para recursos gratuitos ou de baixo custo.
A maioria dos fundadores de startups tem muitas conexões bem-intencionadas que podem orientar você durante os processos financeiros e responder às suas perguntas. Certifique-se de recorrer apenas a conexões confiáveis (ou peça que assinem um NDA). Certifique-se de que eles entendam os estágios iniciais (e arriscados) de escalar um novo negócio.
Melhor cenário: aquele amigo que é especialista em finanças e também está familiarizado com seu modelo de negócios.
Terceirizar
Muitas startups estão vendo seu universo de talentos em potencial explodir agora. Mais pessoas do que nunca estão trabalhando em casa ou procurando seu próximo show.
Contratar a pessoa errada pode custar mais do que você pode suportar. É por isso que uma boa opção no estágio inicial é terceirizar funções financeiras para freelancers profissionais ou empresas. Empresas de contabilidade econômicas podem gerenciar sua folha de pagamento e gerenciamento de caixa. Obviamente, a automação é uma opção em qualquer estágio do crescimento da sua empresa, mas se você deseja automatizar os processos financeiros desde o início, depende da quantidade de trabalho necessária.
Por enquanto, se o seu processo atual não envolve muito trabalho repetitivo, não há problema em atrasar a automação. Mas também lembre-se de nunca desperdiçar uma boa crise, como diz o ditado. Se as coisas estão mais lentas como resultado da pandemia, use esta oportunidade para configurar sistemas melhores e automatizar onde puder.
Em tempos de crise, o truque é usar soluções temporárias - aquelas das quais você pode mudar rapidamente. Seu negócio vai crescer e você não quer se acostumar muito com uma maneira de fazer as coisas quando pode precisar de um processo totalmente diferente em três meses. Manter a flexibilidade é a chave para ser capaz de escalar rapidamente conforme sua empresa cresce.
Ajuda freelance ou em meio período
Outra ótima opção para o seu negócio em estágio inicial é contratar um freelancer ou um ajudante de meio período. Essa é uma boa ideia caso você não tenha certeza de como lidar com as finanças por conta própria e prefira não arriscar. A boa notícia (para os empregadores) é que o mercado de talentos atual está em alta e é provável que você encontre facilmente membros da equipe de finanças altamente qualificados.
A contratação de um freelancer ou de meio expediente pode ser econômica no início, pois você só terá que pagar a esses trabalhadores pelo tempo que gastam em sua empresa, não pelo salário integral. Contate freelancers diretamente, não por meio de uma agência. Embora possa ser mais fácil, você pagará uma taxa extra além da taxa horária do freelancer.
A melhor coisa sobre essas equipes flexíveis é que elas podem crescer com sua empresa. Você sempre pode contratar mais deles ou apresentá-los como membros da equipe em tempo integral quando for a hora certa. Essa flexibilidade é especialmente importante em um momento de instabilidade econômica e política, quando os líderes empresariais precisam gerenciar com cuidado o crescimento e os gastos.
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Automatizar
Os eventos recentes mostraram às empresas como sua força de trabalho pode ser produtiva quando automatizam tarefas importantes e ficam totalmente remotas. A automação é uma solução excelente para muitas empresas no início, mesmo que elas não tenham muito o que automatizar. Dessa forma, uma parte do trabalho manual e repetitivo é tirada do seu prato como empresário, seus freelancers ou em tempo parcial, ou mesmo como sua agência de contabilidade.
Isso reduz os custos e aumenta o moral, pois seus funcionários não precisam lidar com trabalho administrativo demorado e podem dedicar seu tempo a tarefas criativas. A automação também torna suas transações mais rápidas e precisas.
Por exemplo, você pode automatizar suas contas a pagar e sua folha de pagamento. Os elementos automatizados são incrivelmente fáceis de dimensionar e irão crescer à medida que sua empresa cresce. Também lhe dá mais tempo para se concentrar no planejamento financeiro e em outras áreas que exigem mais criatividade.
Operações financeiras flexíveis e escaláveis são vitais
A pandemia de coronavírus destacou a necessidade crítica de que as operações financeiras permaneçam adaptáveis enquanto se concentram na estabilidade e no crescimento das startups. Qualquer que seja o estágio de crescimento de sua startup, é fundamental definir as funções críticas que sustentam o sucesso de sua empresa, ao mesmo tempo em que determina o método mais enxuto e eficaz para dimensionar suas operações financeiras.